Transmettre mon bilan comptable

Chaque année, nous vous invitons à transmettre votre bilan comptable et votre liasse fiscale à votre chargé d’affaires professionnel. Dans quel but ? Afin de mieux vous accompagner dans le développement de votre activité et aborder ensemble les solutions qui vous faciliteront son exercice au quotidien.

Mieux accompagner le développement de votre entreprise

En transmettant votre bilan comptable, vous partagez avec votre chargé d’affaires les perspectives de votre entreprise, notamment en matière de développement et de leviers de croissance. Muni de ces éléments, votre chargé d’affaires pourra mieux préparer votre prochain rendez-vous et travailler en amont sur des solutions directement liées à vos besoins.

À titre d’exemples :

• • Si vous envisagez un renouvellement de matériel ou de véhicule, nous pourrons discuter des possibilités de défiscalisation associées au crédit-bail ;
• • Si votre marché s’élargit hors de nos frontières, nous pourrons vous accompagner dans la maîtrise du risque de change, la sécurisation de vos flux ou encore l’identification des pays les plus propices au développement de votre activité.

Ce rendez-vous sera également l’occasion d’aborder avec vous, dirigeant, les enjeux salariaux ou relatifs à votre patrimoine personnel :

• • La mise en place de dispositifs de partage de la valeur pour vos collaborateurs ou votre conjoint-collaborateur ;
• • Les opportunités de défiscalisation liées au versement de dividendes ;
• • Les placements de moyen et de long terme, dans une optique de consolidation de votre patrimoine et/ou de préparation de votre retraite.

Fluidifier votre accès à l’emprunt ou la trésorerie

La transmission de votre bilan nous permet d’actualiser nos données sur votre entreprise  : changement de statut, du dirigeant ou de l’actionnariat.

Vous y trouverez plusieurs avantages très concrets, y compris si votre bilan est inférieur à vos prévisions :

• • Disposer de votre bilan permettra à votre chargé d’affaires de répondre plus rapidement à une demande de prêt. Dans certains cas, les fonds pourraient même être crédités sur le compte de votre entreprise en moins de 48 heures.
• • Votre chargé d’affaires pourra vous proposer des solutions et services bancaires pour fluidifier votre trésorerie. En cas de décalage entre le règlement de vos coûts fixes et l’encaissement de vos recettes, il peut par exemple s’agir d’affacturage, d’escompte ou de refinancement.